Von Fonds zu ETFs: Warum Daniela am Mentoring teilnahm, obwohl sie schon investiert war

Podcast | Money Stories | Episode 325

28. November 2023

In dieser Folge der Money Stories ist Mentoring Teilnehmerin Daniela meine Gästin. Sie hatte bei ihrem langjährigen Berater bereits Fonds und Versicherungen. Warum sie sich trotzdem entschied, am Mentoring teilzunehmen, welche Rolle ihre Tochter dabei spielte und was sich dadurch für sie veränderte, erfährst du in dieser Folge. Viel Spaß beim Anhören!

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Darum geht’s in dieser Folge der Money Stories

01:12

Was macht ein Integrator?

05:51

Danielas Situation vor dem Mentoring

20:17

Warum sich Daniela für das Mentoring entschied (anstatt es alleine zu machen)

23:54

Danielas Auslöser, sich um ihre Finanzen zu kümmern

25:32

Danielas (finanzielle) Situation nach dem Mentoring ihre Finanzen zu kümmern

45:32

Danielas größte Mindset-Aha-Momente ihre Finanzen zu kümmern

57:03

Danielas Appell an alle Frauen, die sich auch endlich um ihre Finanzen kümmern wollen

„Beschäftige dich lieber heute als morgen mit deinen Finanzen.“ Im Format Money Stories erzählen Mentoring-Teilnehmerinnen ihre Erfolgsgeschichte. Dieses Mal ist Daniela meine Gästin. Jahrelang hatte sie ihr Geld von einem Berater anlegen lassen, doch dann wollte sie es selbst noch einmal wissen. Sie meldete sich zum Madame Moneypenny Mentoring an, um ihre Finanzen endlich selbst in die Hand zu nehmen.

Daniela ist 40 Jahre alt, selbstständig als Coach, Beraterin und Integrator. Sie hat eine kleine Tochter und wohnt in Forchheim. Sie nahm Ende 2022/Anfang 2023 am Madame Moneypenny Mentoring teil.

Danielas Situation vor dem Mentoring

Daniela lernte ihren Finanzberater während des Studiums in Berlin kennen. Er begleitete viele Veränderungen in ihrem Leben mit, sie sind zusammen groß geworden und er war für sie eine Vertrauensperson. Logisch, dass sie ihre Finanzen von ihm verwalten ließ.

Irgendwann stieß Daniela auf mich. Von ETFs hatte sie auch schön öfter gehört. Und ihr wurde klar: Sie wollte sich endlich selbst um ihre Finanzen kümmern.

Warum sich Daniela für das Mentoring entschied (anstatt es alleine zu machen)

Aus diesen 3 Gründen wollte Daniela das Mentoring machen, anstatt sich Finanzen mit den online verfügbaren Informationen selbst beizubringen.

1. Zeit

2. Persönliche Weiterentwicklung

3. Um wirklich in die Umsetzung zu kommen. Dabei hilft die Gruppendynamik.

Daniela hatte schon öfters gehört, dass in ETFs investieren viel Sinn macht. Sie wollte außerdem bei den Finanzen den Durchblick haben – nicht nur für sich selbst, sondern auch für ihre Tochter. Um zu wissen, wie sie gut für sie Geld anlegen kann und damit diese nicht dieselben Fehler macht.

Danielas (finanzielle) Situation nach dem Mentoring

Nach dem Mentoring kannte Daniela nicht nur ihre genaue Rentenlücke, sie führte auch noch einmal ausgiebig Haushaltsbuch, um ihre Einnahmen und ihre Ausgaben zu senken. Aber nicht nur das: Daniela bekam durch das Mentoring auch einen regelrechten Selbstbewusstseins-Boost und konnte viele ihrer Glaubenssätze auflösen.

Danielas größte Mindset Aha-Momente

Daniela erlebte im Mentoring einige spannende Mindset-Shifts:

1. Sich selbst zu erlauben, auch wieder ins Angestelltenverhältnis zurückgehen zu dürfen.

2. Die Klarheit darüber, dass es gut ist, gewisse Dinge selbst in die Hand zu nehmen, gerade die eigenen Finanzen.

3. Die Entscheidung zu treffen, ihren alten Fonds zu verkaufen und in ETFs zu investieren (trotz des sehr guten Verhältnis zu ihrem Berater.

Danielas Appell an alle Frauen, die sich auch endlich um ihre Finanzen kümmern wollen

Danielas Appell: Vertraut nicht einfach blind irgendwem, sondern bildet euch selbst und holt Infos zu euren Finanzen, vor allem zu eurer Rentenlücke. Und: Beschäftigt euch lieber heute als morgen damit.

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