Money Stories: Ich habe das komplette Erbe verjubelt

Podcast | Money Stories | Episode 344

09. April 2024

Im Format Money Stories spreche ich mit Mentoring-Teilnehmerinnen über ihre (finanzielle) Erfolgsgeschichte. Diesmal ist Melanie meine Gästin. „Planlos nach einem ersten Finanzcoaching, mit einem Depot im Wert von circa 70.000 € aktiv gemanagter Fonds, einer Bürde mit einem alten Erbe, welches ich verjubelt habe und eine Rentenlücke, die nicht stimmte.“ So kam sie zu uns ins Mentoring. Wie sie die Situation umdrehte und wie ihre finanzielle Lage heute ist, erfährst du in dieser Folge.

00:00

Intro

02:25

Melanies (finanzielle) Situation vor dem Mentoring

16:19

Warum sich Melanie entschied, ihre Finanzen selbst in die Hand zu nehmen

29:43

Melanies (finanzielle) Situation nach dem Mentoring

39:32

Warum eine private Rentenversicherung Sinn macht

47:40

Wie Melanie die Zeit fürs Mentoring fand

53:57

Melanies Appell an alle Frauen, die sich auch endlich um ihre Finanzen kümmern möchten

Melanies (finanzielle) Situation VOR dem Mentoring

Melanie arbeitet als Innenarchitektin und nahm im Juni 2023 am Madame Moneypenny Mentoring teil. Sie hatte vorher bereits ein anderes Finanzcoaching absolviert, fühlte sich danach mit ihren Finanzen aber immer noch unsicher.

So war Melanie vor dem Mentoring finanziell aufgestellt:

• geerbtes Depot
• eigener Sparplan
• geerbtes Geld

Melanie wollte das geerbte Depot und ihren eigenen Sparplan zusammenlegen und suchte deshalb eine Finanzberaterin. Melanie unterschrieb, was ihr vorgeschlagen wurde (ohne es zu verstehen) und hatte somit ein Depot mit aktiv gemanagten Fonds im Wert von 70.000 Euro. Das geerbte Geld gab sie komplett aus. Sie hatte im ersten Finanzcoaching außerdem ihre Rentenlücke ausgerechnet, war sich aber nicht sicher, ob diese stimmte.

Melanies (finanzielle) Situation NACH dem Mentoring

Melanies Einstellung zu Geld hat sich im Mentoring grundlegend verändert. Sie hat ihre Rentenlücke korrekt ausgerechnet und das Depot mit den aktiv gemanagten Fonds aufgelöst. Sie führt noch immer Haushaltsbuch.

Wie sie dort hingekommen ist, …

… durch welchen Shift im Mindset sie Geld heute als etwas Positives betrachtet und was ihr Appell an alle Frauen ist, die sich auch endlich um ihre Finanzen kümmern wollen, erfährst du in dieser Folge der Money Stories.

Höre dir jetzt gleich die Folge in ganzer Länge an!

Viel Spaß mit Melanies inspirierender Geschichte.

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